Különbség A Hűség és A Vanguard Között

2024 Szerző: Mildred Bawerman | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-16 08:39

Fő különbség - Hűség vs Vanguard

A pénzügyi tanácsadókon keresztül történő befektetéskezelés az utóbbi időben egyre népszerűbb, amikor a befektetési társaságok számos pénzügyi eszközt kezelnek alattuk. A Fidelity és a Vanguard két úttörő pénzügyi szolgáltató vállalat az Egyesült Államokban. Mindkét vállalat számos szolgáltatást nyújt, a nyugdíjasoktól a vagyonkezelésig. A fő különbség a Fidelity és a Vanguard között az, hogy a Fidelity befektetési termékeket kínál, főleg magas kockázatú - magas hozamú filozófiával, amely jobban megfelel az agresszív befektetőknek, míg a Vanguard arra összpontosít, hogy olcsó befektetési portfóliót kínáljon jobban a konzervatív befektetők számára. Mindkét vállalat sokféle befektetési lehetőséget kínál ügyfeleinek.

TARTALOM

1. Áttekintés és kulcsfontosságú különbség

2. Mi a hűség

3. Mi a Vanguard

4. A hűség és a Vanguard közötti hasonlóság

5. Egymás melletti összehasonlítás - Fidelity vs Vanguard táblázatos formában

6. Összefoglalás

Mi a hűség?

A Fidelity Investments egy amerikai multinacionális pénzügyi szolgáltató társaság, amelynek székhelye Bostonban, Massachusetts-ben található. 2016-tól 2,13 billió USD volt a kezelt vagyona alatt. A Fidelity befektetési lehetőségek széles skáláját kínálja, a befektetési alapok kezelésétől, az életbiztosításoktól, a nyugdíjasoktól a befektetési tanácsadásig. A Fidelity számos részleget működtet különféle szolgáltatások nyújtása érdekében, és az alábbiakban a legtöbb bevételt termelő alapokat említjük.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

A Contrafund a Fidelity legnagyobb befektetési alapja a 452 befektetési alap között, és befektetőinek 8,69% -os hozamot tudott felajánlani. Ez a megtérülés nagyobb, mint az S&P 500 7,41% -os hozama. (Az S&P 500 egy tőzsdei index, amely kiszámítja az alap portfólió teljes hozamát. Ha egy egyedi alap olyan hozamot nyújt, amely meghaladja az alap portfólió hozamát, akkor az adott alap jól teljesít).

01. ábra - Fidelity Boston központja

Fidelity OTC portfólió (FOCPX)

Ez egy másik alap, amely felülmúlta a NASDAQ Composite 9,68% -os hozamát 12,45% -os megtérüléssel. A FOCPX tőzsdén kívüli részvényekbe fektet, amelyek erősen spekulatívak.

A Fidelity a jövedelemtermelő portfóliók három modelljével működik: konzervatív jövedelemmel, kiegyensúlyozott jövedelemmel és növekedési jövedelemmel. A különféle eszközallokációk közül a részvénykötvényekre és a rövid lejáratú befektetésekre a Target Asset Mix (TAM) dönt.

A Fidelity jelentős hírnévvel rendelkezik az agresszív befektetők számára megfelelő cégként, az általuk kínált befektetési portfóliótól függően. Amint azt az FCNTX és a FOCPX hozama bizonyítja, a Fidelity többségi alapjai kedvező hozamot produkálnak. Mivel azonban a magas hozamot magas kockázatokkal kell alátámasztani, a Fidelity befektetési portfóliója nem biztos, hogy alkalmas konzervatív befektetők számára. Továbbá a Fidelity által felszámított díjak és ráfordítások is magasabbak az eredendő kockázat kompenzálása érdekében.

Mi az a Vanguard?

A Vanguard egy amerikai befektetési alapkezelő társaság, amelynek székhelye Mennern, Pennsylvania, és több mint 4 billió dollár értékű kezelt eszközzel működik. A befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok a Vanguard által nyújtott két fő alaptípus, miközben közvetítői, vagyonkezelési és bizalmi szolgáltatásokat is nyújtanak. A Vanguard alapjai nagy részében két osztályt kínál: befektetői és admirális részvényeket. Az Admiral részvényeinek költségaránya viszonylag alacsony, de magasabb minimális befektetést igényelnek, alaponként 10 000 és 100 000 USD között.

A Vanguard népszerű befektetési választás azon befektetők számára, akik inkább konzervatív megközelítést alkalmaznak portfóliójukkal. A Vanguard ugyanis viszonylag alacsony kockázati portfóliót kínál, mivel a vállalat számos befektetési alapot és tőzsdén kereskedett alapot (ETF) kínál, amelyek a fix jövedelem felé orientálódnak. A Vanguard filozófiája minden befektetésénél érvényes, mivel az alacsonyabb költségek jobb összhozamhoz vezetnek.

A több mint 320 pénzeszközzel működő Vanguard az alacsony költségű befektetési menedzsmentről is ismert, amelynek átlagos költségaránya (a befektetési társaságnak az alap kezelésével kapcsolatban felmerült költsége) 0,18%. A vállalat néhány népszerű alapjának költségaránya a következő.

Milyen hasonlóságok vannak a hűség és a Vanguard között?

• A Fidelity és a Vanguard egyaránt nagyszabású befektetési vállalatok, amelyek székhelye az Egyesült Államokban található.
• A befektetési alapok a Fidelity és a Vanguard egyik fő termékkategóriája.

Mi a különbség a hűség és a Vanguard között?

Különböző cikk a táblázat előtt

Hűség vs Vanguard
A Fidelity befektetési termékeket főleg magas kockázat-magas hozamfilozófiával kínál, amely jobban megfelel az agresszív befektetőknek.	A Vanguard arra összpontosít, hogy olcsó befektetési portfóliót kínáljon jobban a konzervatív befektetők számára.
Alkalmasság
A hűség az agresszív befektetők számára megfelelőbb befektetési lehetőség.	A Vanguard alapállománya jobban megfelel a konzervatív befektetőknek.
Költség és megtérülés
A Fidelity befektetési stratégiája az eszközkezelés magas költsége, amelyet az átlagos hozam meghalad.	A Vanguard alacsony költségű befektetéseket kínál alacsony költségarányokkal a kedvező eredmények érdekében.
Alaptípusok
A Fidelity alapjainak többsége befektetési alap.	A Vanguard befektetési alapokat és tőzsdén kereskedett alapokat egyaránt kínál portfóliójában.

Összegzés - Fidelity vs Vanguard

A Fidelity és a Vanguard közötti különbség elsősorban annak a befektetési megközelítésnek tudható be, amelyet bármelyik vállalat alkalmaz; A hűség több kockázatot vállal azzal a várakozással, hogy magas hozamot generál, míg a Vanguard konzervatívabb megközelítést alkalmaz, mivel befektetési stratégiájuk alkalmas a kockázatkerülő befektetők számára. Mindkét vállalat azonban rendkívül sikeres, és értéknöveléssel segítheti a befektetőket a vagyon építésében és kezelésében.

A Fidelity vs Vanguard PDF verziójának letöltése

A cikk PDF-verzióját letöltheti, és offline célokra használhatja, az idézőjegyzetek szerint. Kérjük, töltse le itt a PDF verziót. Különbség a hűség és a Vanguard között