Fő különbség - Wealthfront vs Betterment
Mivel a befektetési lehetőségek száma napról napra növekszik, gyakran nehéz kiválasztani a legmegfelelőbb lehetőséget a független befektetők számára. A Robo-tanácsadók egy viszonylag új fejlesztés, amely felváltja az emberi befektetési tanácsadókat. A robo-tanácsadók költséghatékonyak is, mivel általában csak az emberi befektetési tanácsadók költségeinek körülbelül egyharmadába kerülnek. A Wealthfront és a Betterment két viszonylag modern online platform, amelyek gyors népszerűségre tettek szert. A Wealthfront és a Betterment közötti legfontosabb különbség az egyes platformok által kínált lehetőségek; A Wealthfront nem kínál célalapú megtakarítást, míg a Betterment célalapú megtakarítást. Ezzel szemben a Betterment nem kínál közvetlen indexelést, míg a Wealthfront a 100 000 dollárt meghaladó közvetlen számlázási egyenlegeket kínál.
TARTALOM
1. Áttekintés és kulcsfontosságú különbség
2. Mi a vagyonfront
3. Mi a javulás
4. A vagyonfront és a jobbítás közötti hasonlóságok
4. Egymás melletti összehasonlítás - Vagyonfront vs jobbítás táblázatos formában
5. Összefoglalás
Mi a Wealthfront?
A Wealthfront egy online befektetési szolgáltató cég, amely a kaliforniai Redwood City-ben található, Andy Rachleff és Dan Carroll alapította 2008-ban. 2017. január 26-án a Wealthfront több mint 5 milliárd dollár értékű vagyont kezelt. A Wealthfront úttörő szerepet játszik a robo-befektetésben, és az egyéni célokhoz igazított, kiegyensúlyozott portfólió biztosításával megfelelő platformot kínál mind a tanuló, mind a bevált befektetők számára. Ez a befektetési platform széles körű befektetési számlatípust kínál, mint például trösztök, egyéni és közös nem nyugdíjas számlák, hagyományos IRA, Roth IRA és Rollover IRA.
A Wealthfront 0,25% -os kezelési díjat számít fel az ügyfelektől; 15 000 USD alatti számlaegyenleg esetén azonban kezelési díjak nem alkalmazandók. A tanácsadói díj a számlaegyenlegtől függően változik. Ha az egyenleg 500–10 000 USD között van, a Wealthfront lemond a tanácsadói díjról. 10 000 USD-nál nagyobb számlaegyenleg esetén havi 0,25% -os költség felmerül. Számos eszközosztály is elérhető a Wealthfront portfóliókkal, például amerikai részvények, külföldi részvények, feltörekvő piacok, osztalékrészvények, ingatlanok és természeti erőforrások. A Wealthfront portfólió-kiegyensúlyozást és adóveszteség-beszedést is kínál.
Portfólió kiegyensúlyozása
Ez a kockázat minimalizálása érdekében történik az eszközallokáció hatékony diverzifikálásával. A befektetői alapokat több eszközhöz kell hozzárendelni, néhány helyett. Szigetelni fogja annak lehetőségét, hogy a negatív piaci körülmények kiirtják az általános hozamot.
Adóbevétel-betakarítás
Az adóveszteség behajtása veszteséges értékpapír értékesítésének gyakorlata az adók ellensúlyozása érdekében. Az eladott értékpapír helyébe egy hasonló lép, az optimális eszközallokáció és a várható hozam fenntartása mellett.
100 000 dollár feletti számlaegyenleg esetén a Wealthfront közvetlen indexelést kínál, amely olyan szolgáltatás, amely egyedi értékpapírokat használ az adóveszteség-betakarítási lehetőségek kiemelésére. A társaság elsőként kínálta a közvetlen indexelés lehetőségét a befektetők számára.
Mi a Jobbítás?
A Betterment szintén egy New York-i székhelyű online befektetési társaság, amelynek kezelt vagyona 9 milliárd dollár. A Betterment az Értékpapír és Tőzsdei Bizottságnál van nyilvántartva, és a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság tagja. A céget John Stein alapította 2008-ban. A robertanácsadó platform, a Betterment célalapú megtakarításokat kínál - olyan befektetési módszertant, ahol a teljesítményt a befektetők személyes és életmódbeli céljainak elérésében elért sikerek mérik.
A Betterment által felszámított kezelési díjak 0,25% -0,50% között mozognak; a 2.000.000 USD-t meghaladó számlaegyenleg esetén azonban elengedik a kezelési díjat. Ennek eredményeként a Jobbítás vonzó lehetőség a magas nettó vagyonnal rendelkező egyének számára. A Wealthfronthoz hasonlóan a Betterment számos befektetési lehetőséget is kínál, például a hagyományos és a Roth IRA-kat, passzív indexkövető részvénytőzsdei alapokat (ETF). A Betterment a portfólió kiegyensúlyozását és az adóveszteség behajtását is kínálja.
Milyen hasonlóságok vannak a Wealthfront és a Betterment között?
- A Wealthfront és a Betterment egyaránt robo-tanácsadó platformok, amelyek befektetési tanácsokat kínálnak.
- A Wealthfront és a Betterment egyaránt kínál portfólió-egyensúlyt és adóveszteséget.
Mi a különbség a vagyonfront és a javítás között?
Különböző cikk a táblázat előtt
Wealthfront vs Betterment |
|
| A Wealthfront egy online befektetési szolgáltatás, amely úttörő szerepet játszik a robo-befektetésben, amely a befektetők számára sokféle befektetési lehetőséget kínál. | A Betterment szintén egy hasonló online befektetési platform, amely célalapú megtakarításokat kínál. |
| Menedzsment díjak | |
| A Wealthfront kezelési díjakat 0% és 0,25% között terheli. | A javítási díjak kezelési díjai 0,25% - 0,50% között vannak. |
| Az indexelés irányítása | |
| A Wealthfront esetében a közvetlen indexelés elérhető a 100 000 dollárt meghaladó számlák egyenlege esetén. | A Betterment nem kínál közvetlen indexelést. |
| Célalapú megtakarítások | |
| A Wealthfront nem kínál célalapú megtakarítást. | A Betterment befektetési stratégiája a célalapú megtakarítások beépítése céljából kerül kialakításra. |
Összegzés - Wealthfront vs Betterment
A Wealthfront és a Betterment közötti különbség számos tényezőtől függ, mint például a díjstruktúra, a célalapú megtakarítások elérhetősége és a közvetlen indexelés. Mindazonáltal mindkét vállalat erőteljes választás a robo-tanácsadó számára, amely időt és költséghatékony befektetési döntéseket kínál. Az, hogy mely online platform alkalmas minden befektető számára, a befektetési céloktól és a számlaegyenleg nagyságától függ. A magas nettó vagyonú befektetők számára a Betterment vonzóbb, míg a Wealthfront az átlagos befektetők számára.
A Wealthfront vs Betterment PDF verziójának letöltése
A cikk PDF-verzióját letöltheti, és offline célokra használhatja, az idézőjegyzetek szerint. Kérjük, töltse le itt a PDF verziót. Különbség a Wealthfront és a Betterment között.
