Tartalomjegyzék:
- Fő különbség - Coverdell ESA vs 529
- Mi a Coverdell ESA?
- Mi az 529-es terv?
- Milyen hasonlóságok vannak a Coverdell ESA és az 529 között?
- Mi a különbség a Coverdell ESA és az 529 között?
- Összegzés - Coverdell ESA vs 529
2024 Szerző: Mildred Bawerman | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-16 08:39
Fő különbség - Coverdell ESA vs 529
Az oktatási kiadások jelentős költségeket jelentenek a gyermek számára, és sok szülő már gyermekkorában elkezd megtakarítani a megfelelő oktatás megszerzése érdekében. A Coverdell ESA (Coverdell Education Savings Account) és az 529 terv két széles körben használt lehetőség az Egyesült Államokban a fenti célokra történő megtakarításhoz. A legfontosabb különbség a Coverdell ESA és az 529 között az, hogy a Coverdell ESA adókedvezményes oktatási megtakarítási terv a jövőbeni általános és középiskolai kiadások fedezésére, míg az 529 egy hasonló oktatási megtakarítási terv, amely segít elkülöníteni a jövőbeni főiskolai költségeket.
TARTALOM
1. Áttekintés és legfontosabb különbségek
2. Mi a Coverdell ESA
3. Mi az 529-es terv
4. Hasonlóságok a Coverdell ESA és az 529 között
5. Egymás melletti összehasonlítás - Coverdell ESA és 529 táblázatos formában
6. Összefoglalás
Mi a Coverdell ESA?
A Coverdell ESA egy adókedvezményes oktatási megtakarítási terv, amelyre a szülők / gondviselők a kedvezményezett (valószínűleg gyermek vagy unoka) nevében pályázhatnak a jövőbeni általános és középfokú oktatási kiadások fedezésére. A Coverdell ESA minősített oktatási költségeivel kapcsolatos információk a Bevételi Kódex 530. szakaszában találhatók. A minősített oktatási kiadásokból történő visszavonást adóhalasztással halasztják, és a pénzeszközök is adómentesen növekedhetnek.
A szponzor nem adhat pénzt a Coverdell ESA-hoz, miután a kedvezményezett eléri a 18. életévét, és a Coverdell ESA sem nyitható meg egy 18 év feletti kedvezményezett számára. A Coverdell ESA pénzeszközeit ki kell fizetni a képesítéssel kapcsolatos kiadásokra, mire a kedvezményezett 30 éves lesz, vagy ehelyett más 30 év alatti családtagnak kell odaítélni. Egy másik elem, amely egyértelműen szembeállítja a Coverdell ESA-t az 529-es tervvel, az az, hogy a járulékkorlátok, ahol a korlát 18 éves korig nem haladhatja meg kedvezményezettenként 2000 dollárt.
01. ábra: A Coverdell ESA pénzt takarít meg a jövőbeni általános és középiskolai oktatási kiadásokra
A Coverdell ESA-ban lévő alapok számos befektetési lehetőséget engedélyezhetnek, beleértve részvényeket, kötvényeket és befektetési alapokat. Ha a pénzeszközöket nem oktatási célokra veszik fel, büntetésként 10% -os adót számítanak fel.
Mi az 529-es terv?
Az 529 egy adókedvezményes oktatási megtakarítási terv is, amelyre egy szülő / gondviselő pályázhat a kedvezményezett nevében, hogy elkülönítse a jövőbeni főiskolai költségeket. Az 529 tervet hivatalosan minősített tandíj-tervnek nevezik, és államok vagy oktatási intézmények támogatják, és a Bevételi Kódex 529. szakasza engedélyezi. A legtöbb 529 terv legalább 300 000 dolláros életciklus-korlátokat kínál. Az előre fizetett tandíj és az egyetemi megtakarítási terv az 529 terv két fő típusa.
Előre fizetett tandíj terv
Az előre fizetett tandíjban a szülők / gondviselők a gyermek jövőbeni tandíját és díjait előre fizethetik
Főiskolai megtakarítási terv
Ez lehetőséget ad a szülőknek / gondviselőknek arra, hogy hozzájáruljanak a gyermek felsőoktatásának kifizetéséhez létrehozott számlához bármely támogatható oktatási intézményben
02. ábra: 529 A terv pénzt takarít meg a jövőbeni főiskolai kiadásokra
A Coverdell ESA-val ellentétben 529 tervben nincs olyan korhatár, amelynél a forrásokat ki kell fizetni. Ami a beruházásokat illeti, az 529 terv nem rendelkezik olyan széles választékkal, mint a Coverdell ESA.
529 terv visszavonását nem terheli jövedelemadó. Ha azonban a pénzeszközöket nem oktatási célokra veszik fel, büntetésként 10% -os adót számítanak fel. A díjak szerint az éves karbantartási díjakat és az eszközkezelési díjakat 529 terv terheli, ahol a kezdeti befektetés is meg van határozva.
Milyen hasonlóságok vannak a Coverdell ESA és az 529 között?
- A Coverdell ESA-hoz és az 529-hez befizetett források adómentesek.
- A korai visszavonás esetén 10% büntetést kell alkalmazni mind a Coverdell ESA, mind az 529 esetében.
Mi a különbség a Coverdell ESA és az 529 között?
Különböző cikk a táblázat előtt
Coverdell ESA vs 529 |
|
A Coverdell ESA egy adókedvezményes oktatási megtakarítási terv, amelyre a szülők / gondviselők a kedvezményezett nevében pályázhatnak a jövőbeni általános és középfokú oktatási kiadások fedezésére. | Az 529 egy adókedvezményes oktatási megtakarítási terv, amelyre egy szülő / gondviselő pályázhat a kedvezményezett nevében, és különítsen el forrásokat a jövőbeni főiskolai költségekre. |
Hozzájárulás korlátja | |
A Coverdell ESA-k éves hozzájárulási korlátja kedvezményezettenként 2000 USD 18 éves korig. | Legalább 300 000 dolláros életre szóló hozzájárulási korlátok állnak rendelkezésre a legtöbb 529 tervben. |
Befektetési lehetőségek | |
A Coverdell ESA-ban lévő alapokat befektetési lehetőségek széles skálájába lehet befektetni, beleértve részvényeket, kötvényeket és befektetési alapokat. | 529 terv korlátozott számú befektetési lehetőséggel rendelkezik. |
Összegzés - Coverdell ESA vs 529
A Coverdell ESA és az 529 közötti különbség elsősorban attól függ, hogy milyen típusú oktatási kiadásokat fedeznek az egyes tervek. Míg a Coverdell ESA felhalmozza a jövőbeni általános és középiskolai kiadások fedezetét, addig 529 kifejezetten a főiskolai oktatásra szán forrásokat. Számos egyéb különbség, például a járulékkorlát és a befektetési lehetőségek is megtalálhatók a két terv között. Ezenkívül mindkettő büntetést von maga után a képzett oktatási kiadások fedezésére.
A Coverdell ESA vs 529 PDF verziójának letöltése
A cikk PDF-verzióját letöltheti, és offline célokra használhatja, az idézőjegyzetek szerint. Kérjük, töltse le itt a PDF verziót. Különbség a Coverdell ESA és az 529 között.
Ajánlott:
Különbség A Fázis Különbség és Az út Különbség Között
Fáziskülönbség vs útbeli különbség A fáziskülönbség és az útkülönbség az optika két nagyon fontos fogalma. Ezeket a jelenségeket a
Különbség Az Android Okostelefonok Között A Samsung Epic 4G és A HTC EVO 4G Között
Android okostelefonok A Samsung Epic 4G és a HTC EVO 4G között a Samsung Epic 4G és a HTC Evo 4G az első okostelefon, amely a 4G hálózaton fut. A küzdelemben
Különbség A Szemüveg Között Az Ingyenes 3D Telefon LG Optimus 3D és Az LG Revolution 4G Telefon Között
Szemüveges 3D telefon LG Optimus 3D vs LG Revolution 4G Phone First Szemüveges ingyenes 3D telefon LG Optimus 3D és LG Revolution 4G két csúcskategóriás telefon, sok
Különbség Az Android 4G Telefonok Között A Motorola Droid Bionic és A HTC Thunderbolt Között
Android 4G telefonok Motorola Droid Bionic vs HTC Thunderbolt A Motorola Droid Bionic és a HTC Thunderbolt az Android 4G telefonok közül kettő, amelyeket bemutattak
Különbség Az UTMA és Az 529 Között
Legfontosabb különbség - UTMA vs 529 A legtöbb szülő akkor kezdi megtakarítani, amikor gyermekei nagyon fiatalok, hogy virágzó jövőt biztosítsanak számukra. Többek között