Különbség A Befektetési és Vagyonkezelés Között

2024 Szerző: Mildred Bawerman | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-16 08:39

Befektetési menedzsment vs vagyonkezelés

A legfontosabb különbség a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között az, hogy a befektetéskezelés a professzionális vagyonkezelés általános fogalma, különös tekintettel az értékpapírokra, beleértve a részvényeket és a kötvényeket is, míg a vagyongazdálkodás egy széles terület, amely részeként magában foglalja a befektetéskezelést. A Investment Management alapvetően az értékpapírok vételével és eladásával foglalkozik, amely optimális hasznot hoz a befektetők számára. Ezzel szemben a vagyonkezelés egyfajta szakmai szolgáltatás, amely olyan szolgáltatások kombinációját vonja maga után, mint befektetési tanácsadás, pénzügyi és adózási szolgáltatások, jogi és ingatlantervezési szolgáltatások a szervezeti vagy személyes fejlesztés érdekében. Jelentős különbségek vannak a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között, de a legfontosabb különbség az egyes rendszerek által nyújtott pénzügyi szolgáltatások szintjén van.

Mi az a befektetési menedzsment?

Az emberek különböző eszközökbe fektetnek be azzal a szándékkal, hogy különböző befektetési célokat érjenek el, például nyereséget és hasznot szerezzenek. A befektetési menedzsment olyan szakmai szolgáltatás, amely tanácsadással jár értékpapírok, például kötvények, részvények, ingatlan stb. Adásvételével az egyéni és intézményi befektetők, például nyugdíjalapok, biztosítótársaságok, vállalatok stb. Számára. a befektetéskezelés különféle tevékenységeket foglal magában, például a pénzügyi kimutatások elemzését, a részvények vagy eszközök kiválasztását, a beruházási tervek végrehajtását és a beruházások folyamatos nyomon követését.

Mi az a vagyonkezelés?

A vagyongazdálkodás a vagyonkezeléssel foglalkozó szakemberek által nyújtott szolgáltatás, amely túlmutat a befektetéskezelésen. A befektetési tanácsadási szolgáltatások kivételével a vagyonkezelés különféle szolgáltatásokkal foglalkozik ügyfeleik számára, ideértve a lakossági banki tevékenység, az ingatlantervezés, a pénzügyi és az adóügyi szolgáltatások, a jogi források stb.

E két fogalom összehasonlításakor láthatunk néhány hasonlóságot a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között. Mindkét koncepció fő célja tanácsadás nyújtása a befektetés optimális előnyeinek megszerzéséhez, vagy más módon az ügyfelek számára.

Mi a különbség a befektetési és vagyonkezelés között?

• A befektetési menedzsment területén a nyújtott pénzügyi szolgáltatások szintje csak befektetési, portfólió- vagy vagyonkezelés esetén korlátozott. A vagyongazdálkodás átfogó pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújt az összes kapcsolódó területre, beleértve a befektetési menedzsmentet is.

• A Investment Management fő célja a befektetésekből származó pénzügyi jövedelmezőség optimalizálása. A vagyongazdálkodás fő célja az ügyfelek nettó vagyonának maximalizálása.

• A befektetési menedzsmentben a szolgáltató és az ügyfél közötti kapcsolat korlátozott. A vagyongazdálkodásban két fél, a vagyonkezelő csapat és az ügyfél között szoros kapcsolat van, amely értékeli az ügyfél igényeit és prioritásait.

• A befektetési menedzsmentben az által nyújtott szolgáltatások köre a pénzügyi szempontokra korlátozódik. A vagyongazdálkodás területén a nyújtott szolgáltatások köre kiterjed az ügyfelek pénzügyi és életmódbeli vonatkozásaira is.

Befektetési menedzsment vs vagyongazdálkodás összefoglalása

A befektetési és vagyonkezelés kétféle professzionális szolgáltató. A befektetési menedzsment keretében a szakemberek befektetési tanácsadási szolgáltatásokat nyújtanak különféle értékpapírok adásvételéhez. Másrészt a vagyonkezelésben a szolgáltatók kötelesek számos szolgáltatást nyújtani, például pénzügyi és adózási szolgáltatásokat, jogi és ingatlantervezési szolgáltatásokat, kivéve a befektetési tanácsadást. Ezért az ügyfelüknek nyújtott szolgáltatások szintje eltérő, ahol a befektetési menedzsment csak a befektetési szempontokat veszi figyelembe, míg a vagyonkezelés minden olyan tevékenységet figyelembe vesz, amely vagyont teremt egy adott egyén számára.